RT VIF Versicherung International Fonds

Aktienfonds Versicherungssektor Global

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Daten per /  Kurs per: 31.07.2014 / 29.08.2014

Anlagecharakteristik

Der RT VIF Versicherung International Fonds investiert weltweit in die bedeutendsten und aussichtsreichsten Versicherungsunternehmen. Dabei entfallen mehr als 50% auf amerikanische Titel und ca. 35% auf europäische Titel. Die Währungen werden gegenüber dem Euro nicht abgesichert, wobei das jedoch temporär als taktische Maßnahme möglich ist. Der Fonds eignet sich bestens als Beimischung zu einem bestehenden Aktienportfolio und ist für einen langfristigen Substanzzuwachs bestimmt.

Fonds - Eckdaten

Fondsvolumen EUR  56,94 Mio.
Erstausgabetag 04.10.1988
Fondsrechnungsjahr 16.08.  bis  15.08.
Ausschüttungsdatum 15.10.
Vertriebszulassung AT,DE
Ausgabeaufschlag 4,00 %
Verwaltungsgebühr bis zu 1,50 % p.a.
Risikoeinstufung laut KID
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
Empfohlene Behaltedauer mindestens 7 Jahre
Depotbank Erste Group Bank AG
Kapitalanlagegesellschaft Ringturm KAGmbH
Kontakt office@ringturmfonds.at

Anteilscheinart ISIN Währung Kurs
Ausschütter AT0000858907 EUR 18,05
Thesaurierer AT0000858956 EUR 85,50
Thesaurierer s Fonds Plan AT0000A0H8C6 EUR 85,50
Vollthesaurierer AT0000A0PAB6 EUR 85,50

Wertentwicklung lt. OeKB (Brutto, in %, p.a.)**

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Wertentwicklung Brutto, in %, p.a.**

Währung 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre Jahresbeginn* Fondsbeginn
EUR 9,26 14,41 10,64 3,90 2,28 4,78

* absolut

Jahresperformance (Brutto, in %, in Fonds-Basiswährung)**

** Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt lt. OeKB Methode. In der Wertentwicklung ist die Verwaltungsgebühr berücksichtigt. Der bei Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 4,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.

Wichtige rechtliche Hinweise

Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle: RINGTURM Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch. Der Prospekt (sowie dessen allfällige Änderungen) wurde entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 in der jeweils geltenden Fassung im „Amtsblatt zur Wiener Zeitung“ veröffentlicht und steht - ebenso wie die Wesentliche Anlegerinformation/KID - Interessenten kostenlos am Sitz der Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung, die Sprachen, in denen die Wesentliche Anlegerinformation/KID erhältlich ist sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.

Ausschüttungsrendite

Jahr 2008/2009 2009/2010 2010/2011 2011/2012 2012/2013
Rendite 4,38 4,76 5,00 5,92 5,56

Vorteile für den Anleger

  • Beteiligung an den bedeutendsten globalen Unternehmen der Versicherungsbranche
  • optimale Streuung in weltweite Versicherungen schon mit geringem Kapitaleinsatz
  • Langfristig interessante Wachstumsperspektiven durch private Pensionsvorsorge und Globalisierung
  • Zu beachtende Risiken

  • Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität)
  • Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden
  • Der Anleger trägt das Risiko der Versicherungsbranche sowie das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen
  • Kapitalverlust ist möglich
  • Warnhinweise gemäß InvFG 2011

    Der RT VIF Versicherung International Fonds kann aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios eine erhöhte Volatilität aufweisen, d.h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein.
    Der RT VIF Versicherung International Fonds kann zu wesentlichen Teilen in derivative Instrumente (einschließlich Swaps und sonstige OTC-Derivate) iSd § 73 InvFG 2011 investieren.

    Wichtige rechtliche Hinweise

    Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle: RINGTURM Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch. Der Prospekt (sowie dessen allfällige Änderungen) wurde entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 in der jeweils geltenden Fassung im „Amtsblatt zur Wiener Zeitung“ veröffentlicht und steht - ebenso wie die Wesentliche Anlegerinformation/KID - Interessenten kostenlos am Sitz der Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung, die Sprachen, in denen die Wesentliche Anlegerinformation/KID erhältlich ist sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.