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ESPA PORTFOLIO BALANCED 30

Active Return Fonds mit variabler Vermögensaufteilung (Aktienanteil max. 30%)

Daten per: 30.06.2017
Rechenwert per: 25.07.2017

Übersicht

Anlagecharakteristik

Der ESPA PORTFOLIO BALANCED 30 ist ein Active-Return-Fonds und investiert 0%-30% in Aktien- und 60%-100% in Anleihenfonds. Die globale taktische Asset Allocation dient der Ertrags- und Risikooptimierung. Es werden bis zu 10% in OGAW-richtlinienkonforme Fonds mit alternativen Anlagestrategien sowie Immobilienaktienfonds investiert, welche die traditionellen Anlageklassen ergänzen. Fremdwährungen sind zumeist abgesichert. Der Fonds ist für die Wertpapierdeckung österr. Pensionsrückstellungen (§14 EStG iVm §25 PKG) geeignet. Der ESPA PORTFOLIO BALANCED 30 wurde am 18.08.2008 auf den Investmentansatz Active-Return umgestellt. Deckungsausmaß für österr. Pensionsrückstellung: EUR 72,67/Anteil.

Fonds - Eckdaten

Fondsvolumen EUR  315,99 Mio.
Erstausgabetag 04.05.1998
Fondsrechnungsjahr 01.11.  bis  31.10.
Ausschüttungsdatum 15.12.
Vertriebszulassung AT,DE
Ausgabeaufschlag 3,50%
Rücknahmeabschlag 0,00%
Verwaltungsgebühr bis zu2 0,90% p.a.
Risikoeinstufung laut KID3
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
Empfohlene Behaltedauer mindestens 6 Jahre
Depotbank Erste Group Bank AG
Kapitalanlagegesellschaft ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
Rechenwert4 Täglich
Orderschluss4 15:00 Uhr
Kauf-/Verkaufstag (Ordertage)4 Täglich
Schlusstag5 Ordertag +2
Wertstellung6 Ordertag +4
Kontakt ansprechpartner@sparinvest.com

Anteilscheinart ISIN Währung Rechenwert
Ausschütter AT0000802491 EUR 60,09
Thesaurierer AT0000A09R60 * EUR 74,05
Vollthesaurierer AT0000A09R86 EUR 77,54

* auch als s Fonds Plan erhältlich


Wertentwicklung1

Zoom / Details

Wertentwicklung annualisiert1

Währung EUR
Fondsbeginn 2,74%
Jahresbeginn* 2,04%
1 Jahr* 3,39%
3 Jahre 1,82%
5 Jahre 4,23%
10 Jahre 2,97%

* absolut


Jahresperformance1

1 Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt lt. OeKB Methode. In der Wertentwicklung ist die Verwaltungsgebühr berücksichtigt. Der bei Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 5,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.

Sofern nicht explizit anders angegeben gelten Wertentwicklungen unter fünf Jahren automatisch ab Fondsbeginn. Insbesondere Wertentwicklungen unter zwölf Monaten haben aufgrund der kurzen Dauer keine Aussagekraft.

Wichtige rechtliche Hinweise

Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. und Erste Asset Management GmbH. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch.
Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und im „Amtsblatt zur Wiener Zeitung“ veröffentlicht. Für die von der ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. und Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt. Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie die Wesentliche Anlegerinformation/KID sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com abrufbar und stehen dem interessierten Anleger kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen die Wesentliche Anlegerinformation/KID erhältlich ist sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.
2Angabe laut Fondsbestimmungen, 3KID: Kundeninformationsdokument, 4an österreichischen Börsetagen, 5österreichisch(er/e) Börsetag(e), 6österreichische Bankwerktage.

Ausschüttungsrendite

Jahr Rendite
2011/2012 2,31
2012/2013 2,54
2013/2014 2,61
2014/2015 1,99
2015/2016 1,54

Vorteile für den Anleger

  • Active Return Fonds mit variabler Vermögensaufteilung.
  • Breite Streuung von Marktrisiken.
  • Für regelmäßiges Anlegen geeignet (s Fonds Plan).
  • Zu beachtende Risiken

  • Die Kurse der Vermögenswerte im Fonds (insbesondere Aktien und Alternative Investments) können erheblich schwanken.
  • Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fondsanteil durch Wechselkursänderungen belastet werden.
  • Kapitalverlust ist möglich.
  • Vollthesaurierende Anteilscheinklassen dürfen ausschließlich von in Österreich nicht steuerpflichtigen Anlegern gekauft werden.
  • Warnhinweise gemäß InvFG 2011

    Der ESPA PORTFOLIO BALANCED 30 kann zu wesentlichen Teilen in Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA) iSd § 71 InvFG 2011 investieren.

    Wichtige rechtliche Hinweise

    Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. und Erste Asset Management GmbH. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch.
    Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und im „Amtsblatt zur Wiener Zeitung“ veröffentlicht. Für die von der ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. und Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt. Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie die Wesentliche Anlegerinformation/KID sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com abrufbar und stehen dem interessierten Anleger kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen die Wesentliche Anlegerinformation/KID erhältlich ist sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.

    Anlagestruktur

    Aktien - Regionen (Dachfonds)

    Assetklassen - Dachfonds

    Wichtige rechtliche Hinweise

    Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. und Erste Asset Management GmbH. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch.
    Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und im „Amtsblatt zur Wiener Zeitung“ veröffentlicht. Für die von der ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. und Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt. Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie die Wesentliche Anlegerinformation/KID sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com abrufbar und stehen dem interessierten Anleger kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen die Wesentliche Anlegerinformation/KID erhältlich ist sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.

    Dokumente

    Jahres-abschluss Halbjahres-abschluss Steuerliche Behandlung für Anteilschein Ausschüttungs-datum
    31.10.2017 30.04.2017 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2017
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    15.12.2017
    15.12.2017
    31.10.2016 30.04.2016 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2016
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    15.12.2016
    15.12.2016
    31.10.2015 30.04.2015 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2015
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2015
    15.12.2015
    15.12.2015
    31.10.2014 30.04.2014 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2014
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2014
    15.12.2014
    15.12.2014
    31.10.2013 30.04.2013 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2013
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2013
    15.12.2013
    15.12.2013
    31.10.2012 30.04.2012 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2012
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2012
    15.12.2012
    15.12.2012
    31.10.2011 30.04.2011 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2011
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2011
    15.12.2011
    15.12.2011
    31.10.2010 30.04.2010 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2010
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2010
    15.12.2010
    15.12.2010
    31.10.2009 30.04.2009 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2009
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2009
    15.12.2009
    15.12.2009
    31.10.2008 30.04.2008 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2008
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2008
    15.12.2008
    15.12.2008
    31.10.2007 30.04.2007 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2007
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2007
    15.12.2007
    15.12.2007
    31.10.2006 30.04.2006 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2006
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2006
    15.12.2006
    15.12.2006
    31.10.2005 30.04.2005 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2005
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2005
    15.12.2005
    15.12.2005
    31.10.2004 30.04.2004 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2004
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2004
    15.12.2004
    15.12.2004
    31.10.2003 30.04.2003 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2003
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2003
    15.12.2003
    15.12.2003
    31.10.2002 30.04.2002 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2002
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2002
    15.12.2002
    15.12.2002
    31.10.2001 30.04.2001 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2001
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2001
    15.12.2001
    15.12.2001
    31.10.2000 30.04.2000 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.2000
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.2000
    15.12.2000
    15.12.2000
    31.10.1999 30.04.1999 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.1999
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.1999
    15.12.1999
    15.12.1999
    31.10.1998 30.04.1998 AT0000802491 A (EUR)
    15.12.1998
        AT0000A09R86 VT (EUR)
    AT0000A09R60 T (EUR)
    AT0000A09R78 T (EUR)
    15.12.1998
    15.12.1998
    15.12.1998
       Blende ganze Tabelle ein

    Wichtige rechtliche Hinweise

    Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. und Erste Asset Management GmbH. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch.
    Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und im „Amtsblatt zur Wiener Zeitung“ veröffentlicht. Für die von der ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. und Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt. Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie die Wesentliche Anlegerinformation/KID sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com abrufbar und stehen dem interessierten Anleger kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen die Wesentliche Anlegerinformation/KID erhältlich ist sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.

    Kennzahlen

    Statistische Kennzahlen lt. OeKB (3 Jahre)
    Sharpe-Ratio 0,49
    Volatilität (in %) 3,74%
    Größter historischer Verlust -6,84%
    Anteil positive Monate 66,67%

    Min / Max Performance annualisiert1

    Wichtige rechtliche Hinweise

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    Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und im „Amtsblatt zur Wiener Zeitung“ veröffentlicht. Für die von der ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. und Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt. Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie die Wesentliche Anlegerinformation/KID sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com abrufbar und stehen dem interessierten Anleger kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen die Wesentliche Anlegerinformation/KID erhältlich ist sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.

    Archiv

    Ausschüttungsdaten

    AT0000802491 A.

    Geschäfts-
    jahr
    EXTAG Auszahlung KESt* EU-
    QuSt
    AuK** Ausschüttungs-
    rendite
    1997/1998 14.12.1998 ATS 13,00 2,88 1,37
    1998/1999 14.12.1999 EUR 3,00 0,44 4,28
    1999/2000 14.12.2000 EUR 3,00 0,44 4,25
    2000/2001 14.12.2001 EUR 3,00 0,40 4,41
    2001/2002 12.12.2002 EUR 3,00 0,32 4,92
    2002/2003 11.12.2003 EUR 2,50 0,27 4,48
    2003/2004 13.12.2004 EUR 2,50 0,24 4,57
    2004/2005 13.12.2005 EUR 2,50 0,26 0,04 4,45
    2005/2006 13.12.2006 EUR 2,50 0,28 0,14 4,15
    2006/2007 13.12.2007 EUR 2,30 0,31 0,16 3,86
    2007/2008 11.12.2008 EUR 2,70 0,33 0,21 4,65
    2008/2009 11.12.2009 EUR 2,20 0,29 0,23 4,29
    2009/2010 13.12.2010 EUR 1,70 0,35 0,24 3,17
    2010/2011 13.12.2011 EUR 1,40 0,35 0,35 2,59
    2011/2012 13.12.2012 EUR 1,20 0,05 0,56 2,31
    2012/2013 12.12.2013 EUR 1,43 0,36 0,39 2,54
    2013/2014 11.12.2014 EUR 1,50 0,49 0,30 2,61
    2014/2015 11.12.2015 EUR 1,20 0,45 0,22 1,99
    2015/2016 13.12.2016 EUR 0,90 0,00 0,20 1,54
    * Berechnungsgrundlage für die österr. KESt sind die Erträge im Fonds und nicht die Ausschüttung des Fonds.
    ** KESt gemäß § 98 Abs. 1 Z 5 lit. b EStG 1988

    Historische Fondspreise
    von:
    bis:

    Wichtige rechtliche Hinweise

    Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. und Erste Asset Management GmbH. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch.
    Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und im „Amtsblatt zur Wiener Zeitung“ veröffentlicht. Für die von der ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. und Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt. Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie die Wesentliche Anlegerinformation/KID sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com abrufbar und stehen dem interessierten Anleger kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen die Wesentliche Anlegerinformation/KID erhältlich ist sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.