Summary Risk Indicator (SRI)

Der SRI ist ein Risiko-Indikator. Er zeigt, wie stark der Wert eines Finanzinstruments schwankt. Diese Volatilität beschreibt das Marktrisiko. Er zeigt auch, wie gut die Emittent:innen ihre Schulden zahlen können. Das nennt man Kreditrisiko.

Bei Investmentfonds zählt nur das Marktrisiko. Das liegt daran, dass Investmentfonds als Sondervermögen aufgelegt werden. Die Bonität der verwaltenden Gesellschaft spielt keine Rolle. Eine Ausnahme sind Garantiefonds. Bei diesen Fonds gibt es eine Garantie von einem externen Kreditinstitut. Die Bonität dieses Kreditinstituts wird in die Berechnung des SRI einbezogen.

Der SRI ergibt eine Einstufung auf einer Skala von 1 bis 7. Dabei bedeutet 1 das geringste Risiko und 7 das höchste Risiko.