Erste Asset Management legt 2024 bereits vierten Laufzeitfonds für Hochzinsanleihen auf
- Attraktive Anlage mit 5-jähriger Laufzeit im Umfeld wieder sinkender Zinsen
- ERSTE LAUFZEITFONDS HOCHZINS 2029 IV mit bis zu 5,25% Rendite
(nicht garantiert*) startet am 15.10.2024 (Zeichnungsfrist bis 14.10.2024) - Mix aus Unternehmensanleihen interessanter Branchen
Hinweis: Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapiere neben Chancen auch Risiken beinhaltet.
Nach schnellen und kräftigen Zinsanhebungen in den Jahren 2022 und 2023 hat die Europäische Zentralbank (EZB) am 6. Juni 2024 begonnen, den Einlagenzinssatz zu senken. Weitere Zinssenkungen werden in den nächsten Monaten erwartet, sodass es nun an der Zeit ist, sich das aktuell attraktive Zinsniveau für die nächsten Jahre zu sichern. Die Renditen von Unternehmensanleihen sind trotz der jüngsten Zinssenkungen attraktiv. Besonders Unternehmensanleihen mit einer etwas niedrigeren Kreditwürdigkeit bieten ein interessantes Chancen-Risiko-Verhältnis.
Die Fondsgesellschaft Erste Asset Management, legt nun den bereits vierten Laufzeitenfonds für Hochzinsanleihen in diesem Jahr auf. Anleger:innen haben damit erneut eine Gelegenheit sich Renditen zu sichern, die geeignet sind, die Inflation zu übertreffen und dabei eine interessante jährliche Ausschüttung in Anspruch zu nehmen. Mit dem ERSTE LAUFZEITFONDS HOCHZINS 2029 IV investieren Anleger:innen mit einem planbarem Investmenthorizont von 5 Jahren in ein breit gestreutes Portfolio aus rund 70 verschiedenen Unternehmensanleihen. Etwa 80% rentieren im Hochzinssegment, die restlichen 20% im Investmentgrade-Segment. Dabei können sie mit einer Rendite im geplanten Portfolio von ca. 4,25-5,25%*) rechnen.
*) Die angegebene Rendite auf Endfälligkeit ist vor Abzug sämtlicher Kosten. Sie stellt keine Ertragszusage dar und entspricht dem Stand per 30.08.2024. Es gibt keine Garantie, dass der Fonds die angegebene Rendite erzielt. Der Ertrag des Fonds kann beispielsweise durch Kosten, Ausfallrisiken, Wiederanlagerisiken und Verkäufen vor Fälligkeit beeinflusst werden. Die durchschnittliche Wertpapier-Rendite des Startportfolios wird gegebenenfalls abweichen und hängt von den Marktbedingungen zum Fondsstart ab.
Erste AM Experte Kaller: Unternehmen werden Herausforderungen bewältigen
Zu einem überwiegenden Teil handelt es sich bei den Anleihen im ERSTE LAUFTZEITFONDS HOCHZINS 2029 IV um Euro-Unternehmensanleihen mit niedriger Bonität, sogenannte Hochzinsanleihen. Diese Anleihen weisen ein höheres Ausfallsrisiko auf als Anleihen mit guter Bonität, bieten dafür aber höhere Ertragschancen. „In der Vergangenheit waren die Ausfallsrisiken gering. Bei den bisher aufgelegten Laufzeitenfonds der Erste Asset Management gab es noch keinen einzigen Ausfall. Natürlich können wir für die nächsten Jahre nichts ausschließen, haben aber trotz der aktuellen Konjunkturschwäche Anlass zu Optimismus, dass die Unternehmen die Herausforderungen bewältigen werden. Somit bestehen gute Chancen für ein erfolgreiches Investment“, betont Erste AM Anlage-Experte Markus Kaller.
Bei der Auswahl der Emittenten achtet das Fondsmanagement auf einen breiten Branchenmix: So werden im geplanten Startportfolio wahrscheinlich beispielsweise das französische Medien-Unternehmen Eutelsat, die Telekom Italia, der US-amerikanische Reifenproduzent Goodyear oder der deutsche Handelskonzern Metro enthalten sein. Im Rahmen des aktiven Managements können sich die genannten Portfoliopositionierungen jederzeit ändern. Hinweis: Die hier angeführten Unternehmen sind beispielhaft ausgewählt worden und stellen keine Anlageempfehlung dar.
Die Zeichnungsfrist für den Laufzeitfonds dauert bis zum 14. Oktober 2024. Bis dahin kann der ERSTE LAUFZEITFONDS HOCHZINS 2029 IV in den Filialen der Erste Bank und Sparkassen in ganz Österreich oder online gezeichnet werden. Das in der Zeichnungsphase eingesammelte Kapital wird unmittelbar darauf am Kapitalmarkt veranlagt. Der Wert des Portfolios wird nach dem Ende der fünfjährigen Laufzeit zurückgezahlt.
Eckdaten zum Fonds
Die Verwaltungsgesellschaft behält sich das Recht vor, den Investmentfonds nicht aufzulegen, sofern zum Beispiel das Fondsvolumen auf Basis der während der Zeichnungsfrist vorliegenden Zeichnungen zu gering ist, um ein kosteneffizientes Management gewährleisten zu können.
Hinweise: Die angegebene Rendite auf Endfälligkeit ist vor Abzug sämtlicher Kosten und stellt keine Ertragszusage dar. Es gibt keine Garantie, dass der Fonds die angegebene Rendite erzielt. Der Ertrag des Fonds kann beispielsweise durch Kosten, Ausfallrisiken, Wiederanlagerisiken und Verkäufen vor Fälligkeit beeinflusst werden. Die durchschnittliche Wertpapier-Rendite des Startportfolios wird gegebenenfalls abweichen und hängt von den Marktbedingungen zum Fondsstart ab. (Daten per 30.08.2024).
Das tatsächliche Startportfolio kann gegebenenfalls abweichen. Sofern in dieser Unterlage Portfoliopositionierungen von Fonds bekannt gegeben werden, basieren diese auf dem Stand der Marktentwicklung zum Redaktionsschluss. Im Rahmen des aktiven Managements können sich die genannten Portfoliopositionierungen jederzeit ändern. Bonitätsverschlechterungen führen nicht automatisch zu Verkäufen. Die Ausschüttungen sind nicht garantiert. Die tatsächlichen Ausschüttungen hängen von vielen verschiedenen Faktoren ab, wie beispielsweise der Marktentwicklung und der Zusammensetzung des Portfolios. Der Portfoliowert am Ende der Laufzeit kann aufgrund der Ausschüttungspolitik, von Marktschwankungen, der Fondskosten oder aufgrund von Ausfällen auch niedriger sein als die ursprüngliche Investition.
Über uns
Die Erste Asset Management GmbH (Erste AM) ist eine internationale Vermögensverwalterin und Asset Managerin mit einer starken Position in Zentral- und Osteuropa. Hinter der Erste Asset Management steht die Finanzkraft der Erste Group Bank AG (Erste Group). An ihren Standorten in Österreich sowie in Deutschland, Kroatien, Rumänien, der Slowakei, Tschechien und Ungarn verwaltet die Erste AM ein Vermögen von rund 82,4 Mrd. Euro (per 31.07.2024). Die Erste Asset Management ist bereits seit 1965 erfolgreich am Markt aktiv.
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