Erste Asset Management legt zwei neue Laufzeitfonds auf
ERSTE LAUFZEITFONDS 2029 II und ERSTE LAUFZEITFONDS KMU 2030
Die wichtigsten Notenbanken haben bereits mehrere Male die Zinsen gesenkt, was zu einem Rückgang der Renditen bei Unternehmensanleihen führte. Verglichen mit den Werten vor zehn Jahren befinden sich diese immer noch auf interessanten Niveaus. Deshalb erweitert die Erste Asset Management ihr Angebot und startet im November mit zwei neuen Laufzeitfonds, die Anleger:innen einen planbaren Investmenthorizont und attraktive Renditechancen bieten.
ERSTE LAUFZEITFONDS 2029 II: Internationale Top-Unternehmen, attraktive Renditechancen
Der ERSTE LAUFZEITFONDS 2029 II investiert in einen breit gestreuten Mix aus Unternehmensanleihen der Bonitätsstufen High Yield und Investment Grade sowie Euro-Staatsanleihen. Im geplanten Startportfolio finden sich internationale Unternehmen mit solider Marktstellung. Dazu zählen beispielsweise die Fluglinie Air France, Crown European Holdings – ein führender Anbieter von Verpackungslösungen mit transatlantischer Präsenz in Frankreich und den USA – sowie das Mobilfunkunternehmen Telekom Italia. Die erwartete Startrendite des Portfolios liegt zwischen 3,0 % und 4,0 % (vorbehaltlich Kosten und abhängig von den Marktbedingungen zum Fondsstart). Hinweis: Die hier angeführten Unternehmen sind beispielhaft ausgewählt worden und stellen keine Anlageempfehlung dar.
ERSTE LAUFZEITFONDS KMU 2030: Für den Gewinnfreibetrag nach §10 und §14 EStG geeignet
Der ERSTE LAUFZEITFONDS KMU 2030 fokussiert sich auf Euro-Staatsanleihen und Euro-Unternehmensanleihen, wobei alle Emittenten im Startportfolio ein Investment Grade Rating aufweisen. Sämtliche Anleihen lauten auf Euro. Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen und Ausfällen führen. Das Startportfolio umfasst namhafte internationale Unternehmen. Beispielhaft sind hier die ABN Amro Bank aus den Niederlanden, ASML aus dem Bereich Informationstechnologie, Mercedes-Benz und Siemens aus Deutschland sowie Unicredit aus Italien genannt. Die erwartete Rendite des ERSTE LAUFZEITFONDS KMU 2030 orientiert sich an den aktuellen Marktbedingungen und wird zum Fondsstart bekanntgegeben. Auch hier gilt: Die genannten Unternehmen dienen als Beispiele und stellen keine Anlageempfehlung dar. Der Fonds ist für den Gewinnfreibetrag nach §10 und §14 Einkommensteuergesetz (EStG) geeignet.
Hinweise: Es gibt keine Garantie, dass diese Fonds die angegebenen Renditen erzielen. Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen und Ausfällen führen. Der jeweilige Portfoliowert am Ende der Laufzeit kann aufgrund der Ausschüttungspolitik, von Marktschwankungen, der Fondskosten, Tilgungsverlusten oder aufgrund von Ausfällen niedriger sein als die ursprüngliche Investition. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung der Renditen zu.
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Erste Asset Management | Communications & Digital Marketing, Am Belvedere 1, 1100 Wien
Paul Severin, Tel. +43 (0)50 100 19982, E-Mail: paul.severin@erste-am.com
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Philipp Marchhart, Tel. +43 (0)50 100 19854, E-Mail: philipp.marchhart@erste-am.com
Eckdaten des ERSTE LAUFZEITFONDS 2029 II
Eckdaten des ERSTE LAUFZEITFONDS KMU 2030
Beide Fonds verfolgen eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt.
Die angegebene Rendite auf Endfälligkeit ist vor Abzug sämtlicher Kosten und stellt keine Ertragszusage dar. Es gibt keine Garantie, dass die Fonds die angegebene Rendite erzielen. Der Ertrag der Fonds kann beispielsweise durch Kosten, Ausfallrisiken, Wiederanlagerisiken, Tilgungsverlusten und Verkäufen vor Fälligkeit beeinflusst werden. Die durchschnittliche Wertpapier-Rendite des Startportfolios wird gegebenenfalls abweichen und hängt von den Marktbedingungen zum Fondsstart ab. (Daten per 17. Oktober 2025)
Das tatsächliche Startportfolio kann gegebenenfalls abweichen. Sofern in dieser Unterlage Portfoliopositionierungen von Fonds bekannt gegeben werden, basieren diese auf dem Stand der Marktentwicklung zum Redaktionsschluss. Im Rahmen des aktiven Managements können sich die genannten Portfoliopositionierungen jederzeit ändern. Bonitätsverschlechterungen führen nicht automatisch zu Verkäufen.
Die Ausschüttungen sind nicht garantiert. Die tatsächlichen Ausschüttungen hängen von vielen verschiedenen Faktoren ab, wie beispielsweise der Marktentwicklung und der Zusammensetzung des Portfolios. Der Portfoliowert am Ende der Laufzeit kann aufgrund der Ausschüttungspolitik, von Marktschwankungen, der Fondskosten, Tilgungsverlusten oder aufgrund von Ausfällen auch niedriger sein als die ursprüngliche Investition.
Über uns
Die Erste Asset Management GmbH (Erste AM) ist eine internationale Vermögensverwalterin und Asset Managerin mit 60 Jahre Erfahrung am Markt. Hinter der Erste Asset Management steht die Finanzkraft der Erste Group Bank AG (Erste Group). An ihren Standorten in Österreich sowie in Deutschland, Kroatien, Rumänien, der Slowakei, Tschechien und Ungarn verwaltet die Erste AM ein Vermögen von 100,1 Mrd. Euro (per 1.10.2025) Rund 540 Mio. Euro sind inzwischen in 17 solcher Unternehmensanleihen-Laufzeitfonds veranlagt. Das Unternehmen beschäftigt rund 500 Mitarbeiter:innen.
Disclaimer der Verwaltungsgesellschaft Erste Asset Management GmbH und deren Vertriebsstelle Erste Bank Gruppe
Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle Erste Asset Management GmbH. Die Kommunikationssprache der Vertriebsstellen ist Deutsch und jene der Verwaltungsgesellschaft zusätzlich auch Englisch.
Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und veröffentlicht. Für die von der Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt.
Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie das Basisinformationsblatt sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com jeweils in der Rubrik Pflichtveröffentlichungen abrufbar und stehen dem/der interessierten Anleger:in kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen der Prospekt bzw. die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ und das Basisinformationsblatt erhältlich sind, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente, sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte ist in deutscher und englischer Sprache auf der Homepage www.erste-am.com/investor-rights abrufbar sowie bei der Verwaltungsgesellschaft erhältlich.
Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb von Anteilscheinen im Ausland getroffen hat, unter Berücksichtigung der regulatorischen Vorgaben wieder aufzuheben.
Hinweis: Sie sind im Begriff, ein Produkt zu erwerben, das schwer zu verstehen sein kann. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen, die erwähnten Fondsdokumente zu lesen. Diese Unterlagen erhalten Sie zusätzlich zu den oben angeführten Stellen kostenlos am jeweiligen Sitz der vermittelnden Sparkasse und der Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG. Sie können die Unterlagen auch elektronisch abrufen unter www.erste-am.com.
Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Merkmale unserer Anleger:innen hinsichtlich des Ertrags, der steuerlicher Situation, Erfahrungen und Kenntnisse, des Anlageziels, der finanziellen Verhältnisse, der Verlustfähigkeit oder Risikotoleranz. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.
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