Erste Asset Management startet mit ERSTE LAUFZEITFONDS 2030
Anleihen von Unternehmen bieten vielfältige Möglichkeiten für interessante Renditen und dienen zusätzlich als Gegengewicht, sollte es bei Aktien, Rohstoffen oder Gold zu Korrekturen kommen. Die wichtigsten Notenbanken haben seit dem Jahr 2024 die Zinsen schon einige Male gesenkt. Die Renditen sind infolgedessen zwar gesunken, doch Unternehmensanleihen bleiben eine interessante Anlageoption.
Der Leiter des Anleihen-Bereiches bei der Erste Asset Management, Wolfgang Zemanek, erwartet ein Auslaufen des Zinssenkungszyklus. „Der Großteil der Notenbanken wird die Leitzinsen 2026 unverändert belassen. Auch in der Eurozone erwarten wir in den nächsten Monaten ein unverändertes Leitzinsniveau. Die Notwendigkeit für Leitzinsanhebungen seitens der EZB sehen wir derzeit nicht, was für die Anleihenmärkte relativ positiv ist“. Nun ist der Zeitpunkt gekommen, um sich das aktuelle Zinsniveau für die nächsten Jahre zu sichern. Besonders hochqualitative Unternehmensanleihen mit guter Bonität, sogenannte Investmentgrade-Anleihen, aber auch Anleihen von Unternehmen mit geringerer Bonität im Hochzinssegment bieten nach wie vor attraktive Rendite-Aufschläge gegenüber nahezu risikolosen Anlagen.
ERSTE LAUFZEITFONDS 2030: Breite Diversifikation für stabile Erträge
Der aktuell neu aufgelegte ERSTE LAUFZEITFONDS 2030, der bis 17. Februar bei Erste Bank und Sparkasse gezeichnet werden kann, wird sowohl in Investment-Grade- als auch in Hochzinsanleihen investieren. Die Rendite des vorläufigen Startportfolios, das cirka 50 Titel umfasst, wird zwischen 3,0 % und 4,0 % erwartet (vorbehaltlich Kosten und abhängig von den Marktbedingungen zum Fondsstart).
Hinweise: Es gibt keine Garantie, dass dieser Fonds die angegebene Rendite erzielt. Bonitätsver-schlechterungen können zu Kursrückgängen und Ausfällen führen. Der Portfoliowert am Ende der Laufzeit kann aufgrund von Marktschwankungen, der Fondskosten, Tilgungsverlusten oder aufgrund von Ausfällen niedriger sein als die ursprüngliche Investition. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung der Renditen zu.
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Paul Severin, Tel. +43 (0)50 100 19982, E-Mail: paul.severin@erste-am.com
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Philipp Marchhart, Tel. +43 (0)50 100 19854, E-Mail: philipp.marchhart@erste-am.com
Eckdaten des ERSTE LAUFZEITFONDS 2030
Die Verwaltungsgesellschaft behält sich das Recht vor, den Investmentfonds nicht aufzulegen, sofern zum Beispiel das Fondsvolumen auf Basis der während der Zeichnungsfrist vorliegenden Zeichnungen zu gering ist, um ein kosteneffizientes Management gewährleisten zu können.
Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt.
Die angegebene Rendite auf Endfälligkeit ist vor Abzug sämtlicher Kosten. Sie stellt keine Ertragszusage dar und entspricht dem Stand per 15.12.2025. Es gibt keine Garantie, dass der Fonds die angegebene Rendite erzielt. Der Ertrag des Fonds kann beispielsweise durch Kosten, Ausfallrisiken, Wiederanlagerisiken, Tilgungsverlusten und Verkäufen vor Fälligkeit beeinflusst werden. Die durchschnittliche Wertpapier-Rendite des Startportfolios wird gegebenenfalls abweichen und hängt von den Marktbedingungen zum Fondsstart ab. (Alle Daten per 15.12.2025)
Das tatsächliche Startportfolio und die angegebenen Kennzahlen können gegebenenfalls abweichen. Sofern in dieser Unterlage Portfoliopositionierungen von Fonds bekannt gegeben werden, basieren diese auf dem Stand der Marktentwicklung zum Redaktionsschluss. Im Rahmen des aktiven Managements können sich die genannten Portfoliopositionierungen jederzeit ändern.
Über uns
Die Erste Asset Management GmbH (Erste AM) ist eine internationale Vermögensverwalterin und Asset Managerin mit 60 Jahre Erfahrung am Markt. Hinter der Erste Asset Management steht die Finanzkraft der Erste Group Bank AG (Erste Group). An ihren Standorten in Österreich sowie in Deutschland, Kroatien, Rumänien, der Slowakei, Tschechien und Ungarn verwaltet die Erste AM ein Vermögen von 102,8 Mrd. Euro (per November 2025). Rund 590 Mio. Euro sind inzwischen in 19 solcher Unternehmensanleihen-Laufzeitfonds veranlagt. Das Unternehmen beschäftigt rund 500 Mitarbeiter:innen.
Disclaimer der Verwaltungsgesellschaft Erste Asset Management GmbH und deren Vertriebsstelle Erste Bank Gruppe
Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle Erste Asset Management GmbH. Die Kommunikationssprache der Vertriebsstellen ist Deutsch und jene der Verwaltungsgesellschaft zusätzlich auch Englisch.
Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und veröffentlicht. Für die von der Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt.
Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie das Basisinformationsblatt sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com jeweils in der Rubrik Pflichtveröffentlichungen abrufbar und stehen dem/der interessierten Anleger:in kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen der Prospekt bzw. die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ und das Basisinformationsblatt erhältlich sind, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente, sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte ist in deutscher und englischer Sprache auf der Homepage www.erste-am.com/investor-rights abrufbar sowie bei der Verwaltungsgesellschaft erhältlich.
Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb von Anteilscheinen im Ausland getroffen hat, unter Berücksichtigung der regulatorischen Vorgaben wieder aufzuheben.
Hinweis: Sie sind im Begriff, ein Produkt zu erwerben, das schwer zu verstehen sein kann. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen, die erwähnten Fondsdokumente zu lesen. Diese Unterlagen erhalten Sie zusätzlich zu den oben angeführten Stellen kostenlos am jeweiligen Sitz der vermittelnden Sparkasse und der Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG. Sie können die Unterlagen auch elektronisch abrufen unter www.erste-am.com.
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